Проведем комплексный анализ рисков с использованием методики постадийной оценки риска.
Вероятность (V%):
«0%» – событие не возникает;
«25%» – событие скорее всего не возникает (не реализуется);
«50%» – форс-мажорные обстоятельства или их отсутствие;
«75%» – событие скорее всего проявится;
«100%» – событие реализуется наверняка.
Вес (W) характеризует принадлежность риска к соответствующей зоне:
1 – катастрофический риск;
0.1 – критический риск;
0.06 – повышенный риск;
0.001 – минимальный риск.
Значение риска: Р1 = V% * W
Риск по группе: Р2% = Р1+Р2+………
Таблица 8.1 – Возможность возникновения рисковой ситуации и ее оценка
|
Стадия проекта |
Перечень рисков |
Вер. события % |
Вес |
Знач. Риска Р1 |
Риск по группе Р2 | |||||||||||
|
1. Подготовительная стадия. |
1. Вероятность получение какого-либо кредита под большой процент; |
25% |
0.1 |
2.5 |
15.1 | |||||||||||
|
2. Завышение арендной платы. |
80% |
0.1 |
8 | |||||||||||||
|
3. Отношение местных органов |
75% |
0.06 |
4.5 | |||||||||||||
|
4. Завышение цен на материалы |
50% |
0.001 |
0.05 | |||||||||||||
|
5. Недобросовестность поставщиков (доставка не в срок) |
50% |
0.001 |
0.05 | |||||||||||||
|
2. Строительная стадия |
1. Недобросовестность подрядчика |
25% |
0.001 |
0.025 |
6.05 | |||||||||||
|
2. Несвоевременная поставка оборудования |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
3. Непредвиденные затраты |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
4. Недостаток проектно – изыскательных работ |
25% |
0.001 |
0.025 | |||||||||||||
|
3. Эксплуатационная стадия. | ||||||||||||||||
|
3.1. Финансово – экономические факторы. |
1. снижение намеченных объемов производства и реализации услуг |
50% |
0.06 |
3 |
46.025 | |||||||||||
|
2. снижение цен |
25% |
0.06 |
1.5 | |||||||||||||
|
3. увеличение расхода материальных затрат |
75% |
0.06 |
4.5 | |||||||||||||
|
4. рост ФОТ |
50% |
0.001 |
0.05 | |||||||||||||
|
5. снижение объемов реализации, изменение спроса |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
6. повышение закупочной цены материалов |
25% |
0.06 |
1.5 | |||||||||||||
|
7. потери качества услуги в процессе ее создания |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
8. повышение издержек в сравнении с намеченными в результате выплаты штрафов, непредвиденных отчислений |
25% |
0.001 |
0.025 | |||||||||||||
|
9. риск снижения финансовой устойчивости (или риск нарушения равновесия финансового развития) |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
10. инфляционный риск | ||||||||||||||||
|
11. налоговый риск |
50% |
0.001 |
0.05 | |||||||||||||
|
12. кредитный риск |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
13. риск того, что сумма расходов по уплате процентов по кредиту, взятому под фиксированный процент, окажется более высокой, чем в случае кредита под плавающий процент, или наоборот |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
14. низкая дисциплина поставок материалов |
25% |
0.06 |
1.5 | |||||||||||||
|
15. усиление позиций конкурентов |
75% |
0.1 |
7.5 | |||||||||||||
|
16. увеличение арендной платы |
80% |
0.06 |
4.8 | |||||||||||||
|
17 .неэффективная маркетинговая компания |
25% |
0.06 |
1.5 | |||||||||||||
|
18. риск, связанный с недобросовестностью страховой компании |
85% |
0.06 |
5.1 | |||||||||||||
|
3.2. Социальные факторы |
1. трудность с набором квалифицированного персонала |
75% |
0.1 |
7.5 |
12.05 | |||||||||||
|
2. низкая квалификация кадров |
75% |
0.06 |
4.5 | |||||||||||||
|
3. недостаточный уровень заработной платы |
50% |
0.001 |
0.05 | |||||||||||||
|
3.3. Технические факторы |
1. вероятность потерь в результате низких технологических возможностей производства |
80% |
0.06 |
4.8 |
20.1 | |||||||||||
|
2. вероятность потерь в результате сбоев и поломки оборудования |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
3. отсутствие резерва мощности |
75% |
0.06 |
4.5 | |||||||||||||
|
4. новые технологии |
80% |
0.06 |
4.8 | |||||||||||||
|
5. вероятность потерь в результате недостижения запланированных технических параметров |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
3.4. Экологические факторы |
1. техногенный риск |
100% |
0.001 |
0.1 |
0.1 | |||||||||||
|
3.5. Политические факторы |
1. вмешательства в предпринимательскую деятельность региональных органов управления |
50% |
0.001 |
0.05 |
4.575 | |||||||||||
|
2. изменения действующего законодательства не в сторону предпринимателей |
25% |
0.06 |
1.5 | |||||||||||||
|
3.некомпетентность или лоббирование интересов отдельных групп лиц при принятии законодательных актов |
25% |
0.001 |
0.025 | |||||||||||||
|
4. неадекватность существующей в государстве системы налогообложения |
50% |
0.06 |
3 | |||||||||||||
|
Итого: |
103.91 | |||||||||||||||